Page 32 - NO.134銀行家雜誌

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Cover Story

求，一步一步滿足，徐美玲甚至協助客戶做公 加入高資會必須品性兼優，約有二千多位業
益、捐助獎學金等，強調這就是MDRT全人理念 務員是高資會的會員，另有200多位是高資頂尖

的公益服務。 會員。
國壽另一位曾入圍8次MDRT會員的績優業
務員許心華，則是陪著客戶走過肺炎的危機，同 南山人壽「高資會」訂定高標竿
樣有CFP認證的許心華有某位經營餐廳的老闆
娘客戶，在2020年疫情最嚴重時，金流出現 由證券營業員轉行為壽險業務員的劉孟
問題，不僅餐廳歇業，甚至連保單都想解約 如，即是南山人壽高資頂尖會員， 即 南 山 業
或中止繳費，但許心華協助客戶重新檢視資 務員裡最頂尖的1％高手，平時除了由南山
產，保住早年投保的保單，留住已買不到的 人壽提供更進階的培訓課程，如會計師事務
保障、子女基金及退休金規劃，協助客戶以 所知名會計師定期更新的稅法與會計新知；

替代方案B的方式，找到資金，先解決金流問 專家講解保險新規定，如何協助客戶安排最
題，之後客戶手頭逐漸寬裕，又讓餐廳重新開 適當的要、被保人及受益人，由醫療院所醫
業，客戶對此大表感謝。 生、營養師教授養生及營養學等，除此之
多年來陪著客戶走過人生各種階段，尋找 外，劉孟如還持續到金融研訓院上課，考取
更靈活的解決方案，許心華認為專業知識、成功 RFC（國際認證財務顧問師）與CFP認證等資
招攬固然重要，但合乎法規與秉持道德良知才 格，不斷強化自己的十八般武藝。
是根本，時間能驗證每位業務員的真誠與專 劉孟如的先生林靖皓亦是南山人壽的區

業，唯有取得更多客戶的信任，才能維持高繼 經理，夫妻倆一起進修，一起服務保戶，一
續率及高績效。 起成長。
同樣在壽險市場擁有龐大業務員通路，且 談到為什麼要去上專業醫學知識課程？劉
業績產能在市場上亦數一數二的南山人 孟如說自己有一位女性好友，結婚後雖是雙薪家
壽，業務員中有1千多位是MDRT的會員，且 庭，但一開始預算並不高，所以劉孟如是隨著好
有112位取得C F P證照。多年來南山亦發展
出的「高資會」，是集結南山頂尖績優業務
員，為高資產客戶依照其需求量身訂作、解
決問題的「學習型組織」，南山人壽3萬多位

業務員中，有一定品質的高業績，這是進入
高資會的基本門檻，但不是每位超級業務員
都能成為會員，南山人壽還要檢視業務員在
「作業規範上零缺失」，即沒有違規、違法
紀錄，如多位客戶留存一樣通訊地址，或是
根本就是業務員親友的聯繫方式、未親視保
南山人壽高資會會員劉孟如和先生林靖皓一起服務保戶，獲得許多客戶
戶簽名、偽造保單、挪用保費等，所以要能 信賴。（圖╱南山人壽）

32 台灣銀行家2021.2月號

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