Page 26 - NO.134銀行家雜誌

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Cover Story

2 0 2 0 年， P e n n y 得 知 63 歲 的 「 姑姑」 助辦理各項金融事宜。這位年逾6旬的醫師因資
因心臟病突發驟逝，難過 不 已 。 辦 完 後 事 產豐厚，理財態度較積極，不論資產配置或短

後，「姑姑」的么兒親自拜訪Penny，感謝她對 中長期投資都會尋求Karena意見。Karena也會主
母親的照顧。Penny才得知，其實「姑姑」生前 動提供市場資訊，協助分析與判斷。
常交代么兒，萬一她走了，有任何問題，都可 該醫師平時打球、注重養生，自豪身體健
以找Penny幫忙。Penny原以為他放任母親獨居不 康，2019年卻突然罹患癌症，一時無法接受
管，後來才知道他其實很孝順，因而化解自己心 自己生病的事實，心情沮喪，也未積極治療；
中的不諒解，協助他將「姑姑」在各家銀行存款 後來為專心養病，不得不收掉診所，賣掉透天
和資產繼承問題一一辦妥。如今，兩人感情如 厝，改住社區大樓。Karena也協助他將投資屬
同姊弟般，他一遇到投資理財問題，也常請益 性從積極型改為保守型，以保本、固定收益為
Penny意見。 主。治療約一年後，原本高大帥氣、充滿陽光

顯見，理專並非只著眼於短期利益。Penny 笑容的醫師，瘦了一大圈，加上心情受到打
感謝第一批客戶在她入行時信賴她，讓她有今日 擊，致使病況不甚樂觀。
成就；也珍惜相知相惜的客戶，體會到理專與 某天，Karena夢到這位客戶逝世，前來感謝
客戶的信任關係不只是財富管理、資產傳承而 她之前照顧，希望她能持續照顧其妻子。醒來
已，還有情感聯繫。 後，Karena心中覺得不對勁，趕緊打電話給醫師
娘，才得知醫師已過世。
星展行員生死陪伴， 醫師娘向來只管家務，且不了解銀行事
協助遺孀完成遺產繼承 務，對先生離世無法接受，半夜經常打電話

給Karena尋求安慰，Karena也耐心安撫她的情
星展銀行中清分行Karena從事理專工作逾 緒。由於醫師有家族事業，資產龐大又遍及國
16年，6年前接手一名客戶。因客戶住家與分行 內外銀行，Karena陪伴醫師娘，耗時一年多處理
有段距離，所以通常是Karena親自登門拜訪、協 所有遺產繼承問題。
2020年10月，終於處理完客戶繼承問
題，醫師娘感謝K a r e n a從頭到尾打點所有事
宜。這段期間，Karena與客戶之間雖無任何交
易，但她的關心與陪伴，讓醫師娘逐漸走出喪

夫之痛。除資產規劃外，Karena經常利用周末假
期，到醫師娘家中協助處理各種小問題，化解
她心中不安。
客戶需要的不只是投資理財建議而已，還
有關懷與陪伴。好的理專能視客戶當下需
求，提供切合的服務。有客戶信任與支持，也讓
理專樂在工作，每天充滿熱情和活力。

26 台灣銀行家2021.2月號

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