Page 24 - NO.134銀行家雜誌

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Cover Story

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銀行個人理財專員是直接面對客戶的第一線窗口，最了解客戶，最能第一時間感受客戶的煩勞
與憂愁，分享理專視客如親的案例，讓我們看到金融服務溫馨陪伴的良好典範。

採訪、撰文：陳雅莉

行理專私自挪用客戶資金案例頻傳，恐影 回覆，帳號顯示正常，行員仍鍥而不捨探詢
銀 響民眾對理專的信任度；加上隨著理財機 邱女年齡。
器人出現，更興起機器人理專是否取代專人服 當得知邱女才30多歲，行員當下反映客戶

務的討論。然而，理財專員誠心服務客戶，以 可能遭詐騙，於是詢問客戶匯款目的。張先生
客戶為優先的信念，是國內各大小銀行多年來 娓娓道來，因朋友生病，需要一筆醫藥費，請
打造的優質文化，理專有溫度服務的溫馨小故 他將錢匯給邱小姐，再讓她提領給朋友。
事，俯拾即是。 此時，分行經理請客戶告知朋友使用何
種方式提供帳號。張先生出示手機L i n e對話
花旗行員機敏細心，主動阻止金融詐騙 內容「親愛的，你可以趕快匯給我嗎？」當
下確認客戶被詐騙，分行立即通報南港派出
63歲的張先生赴花旗南港分行辦理跨 所協助，經警方調查確認是詐騙案件，旋即
行業務，預計匯款5萬元至金門郵局給邱O 通知165通報邱女帳戶。在花旗行員熱心關

娜。因張先生長期定居汐止，與金門並無地 懷下，成功攔阻一起詐騙案件，力守客戶資
緣關係，加上收款人戶名邱O娜，名字感覺太 產，也守護客戶對花旗的信賴。
年輕。花旗銀行行員當下提高警覺並通報分
行經理，關懷客戶是否認識對方。 熱心為外勤保險業務員架構風險防護網
張先生表示與邱小姐是朋友，行員確
認帳號時，進而搜尋發現之前曾有貼文討論 林小姐是外勤保險業務員，某天接到花旗
「邱O娜詐騙」一事，立即致電金門郵局，請 電話行銷業務專員Fanny來電。當Fanny一開

郵局協助確認帳戶是否有異常交易。但郵局 口，林小姐就不斷拒絕，表明景氣不好，無

24 台灣銀行家2021.2月號

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