Page 25 - NO.134銀行家雜誌
P. 25
多餘預算再買一張保單，甚至強調自己缺業 待如家人，兒子感謝照顧之情
績，即使要投保也要買自家保險商品。
在銷售過程中，F a n n y得知林小姐因拜 Penny任職銀行業逾17年，2006年先在寶
訪客戶，需要使用機動性高的機車作為代步 華銀行（2008年併入星展銀行）櫃台工作，認
工具，且經常服務客人到深夜11、12點才回 識一位老奶奶，兩人特別投緣，行員都稱她為
家，家中也有長輩及小孩需要照顧。 「姑姑」。即使Penny換到其他銀行上班，仍與
Fanny從客戶角度出發，提醒林小姐，業 「姑姑」保持聯繫。
務工作需要騎機車四處奔波拜訪客戶；此 2010年，Penny返回老東家，進入星展銀
時，她又肩負家庭經濟重擔，必須先架構風 行豐原分行任職。「姑姑」再度成為她的客
險防護網，才能無後顧之憂投入工作。一旦 戶，雖非總資產上千萬元的大客戶，但只要是
遭遇風險，至少不必擔心收入中斷，家人受 定期定額、小額保險等投資理財問題，她都會
到影響。在Fanny耐心解說後，林小姐同意加 尋求Penny建議。
入花旗保障。 自從丈夫和長子過世後，「姑姑」就
意外無所不在，客戶投保兩個月後，在 一人在台中獨居，么兒則在新竹科學園區上
工作途中發生車禍，遭貨車撞擊連人帶車重 班。Penny珍惜客戶緣分，尤其是對於元老級
摔倒地，肋骨斷13根，緊急送醫後因病情危 客戶的相挺，更讓她時時抱持感恩之心。因
急，轉加護病房觀察10多天，之後才轉到普 此，她經常關懷「姑姑」身體狀況，雙方感情
通病房，住院20多天，家中經濟完全停擺。 如同家人般緊密。
透過花旗申請保險理賠過程中，林小姐 例如「姑姑」喊腰疼腳痛，Penny因自己
感謝花旗協助她規劃這份保障，同時申請到 有脊椎側彎問題，陪伴她向自己認識的復健醫
保險公司10幾萬元理賠金。林小姐原本擔心 師尋求治療。幾年前，「姑姑」半夜起身，不
醫療費、家人生活開銷及房貸都無著落。這 小心跌坐在地，動彈不得，打電話向Penny求
筆理賠金猶如及時雨，幫助紓解經濟壓 救。Penny和先生馬上開車載「姑姑」到台中市
力，讓她能安心養病，家人也獲得周全保障。 區的中國醫藥大學附設醫院就醫。
台灣銀行家2021.2月號 25
1 5% JOEE
