Page 72 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

簡 化或 減少 「 客戶 審 查」 措 施 (Simplified or reduced
CDD measures)

9. 一 般 原則 是 客戶 必須受 到「 客戶 審 查」 (CDD) 中 所 有
檢 查 措 施之 檢 查， 然在 一 些 洗錢或資助 恐怖活 動 風 險
足夠
較
化或是已有
之查
公開
機制存
在
形下
核 低的 環 境、 情 客戶 身 分資 以 訊 允 許 金融機構 簡 化或 減少
，
可
「 客戶 審 查」 措 施對於 辨 識 和 確認 客戶 身 分之要 求 。
10. 可使 用 簡 化或 減少 「 客戶 審 查」 措 施之 情 況 ：
金融機構已 遵循符 合「打擊 清 洗 黑 錢 財 務行動特別 組
織 」對於打擊洗錢 和 資助 恐怖活 動相關要 求 並 受 到監
督。

上 市 公司 (public companies) 已 遵循 揭 露 相關交易之要 求 。

化或
簡
11. 屬 於政府行政機關或企業 減少 「 客戶 審 查」 措 施亦 適 用於已 符 合 清 洗 黑
小
錢特別行動工作
和
職業
關要 求 ，並 受 到監督之「 組 對於防制洗錢 指 定 非 金融機構及專 資助 恐怖活 門 動相
技術人員」 所持 有「 共 有 帳戶 」 (pooled accounts) 內之
各別 受益 人。
12. 在 下列 之交易型 態 下 亦 可 適 用 簡 化或 減少 「 客戶 審
查」 措 施 ：
a) 壽 險保單 年交 付 保險 費 不 超 過 1,000 美 元 ／ 歐 元 或

一 次 交 付 保險 費 不 超 過 2,500 美 元 ／ 歐 元 。

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