Page 71 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第一章 洗錢的意涵

確認 客戶 程序，以 免 中斷正 常 之業務 運 作 ：
a) 非 面對面 (face-to-face) 之業務 往 來 。

b) 證券 交易 (Securities transactions) 。 在證券 行業之
交易 講 求 配 合 市 場 變 化 即 時 完 成，無法同 步 進行 確

c) 認 客戶 業務 程序。 (Life insurance business) 。 在 壽 險 行業
險
壽
中，各國 可 能 允 許 和 投 保 人建立業務關係 後 再 進行
辨 識 和 確認 客戶 程序。 在 此種 情 形下 ， 壽 險公司應
在受益 人要 求 履 行 保險 條款 權 利或 給 付 保險 金 時 ，

進行 辨 識 和 確認 客戶 程序。
7. 金融機構亦需對 客戶 可 能利用 確認 客戶 程序前之業務
往 來 關係進行 風 險 管理， 包括 對於交易之種類、金 額

和 數 量 之 限 制 等 ，並對 超 乎尋 常 業務 往 來 之大 額 及 複
雜
視
之
往
非
險
2.2.6
第 之交易進行監 引 節 所 訂 有關 ，並參 面對面業務 照 巴 賽 爾 「 客戶 風 審 查」報 措 告
施
來
管理
指
特別

。

辨 識 現存 客戶 之要 求 (Requirement to identify existing
customers)
8. 巴 賽 爾 「 客戶 審 查」報 告 中有關 辨 識 現存 客戶 原則 ，
可 以作為從事 銀 行業務或相關業務之金融機構於進行
客戶 審 查程序 時 之 指 引 。

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