Page 66 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

法人 (Legal Persons) ：

係 指 一 般 公司 、 基 金會、合 夥 公司 、 社 團 或其 他 任何類
體
似之 團 有人。 ， 得 與金融機構建立 持續 性之 客戶 關係並 得 為
財產
所
通匯帳戶 (Payable-Through Accounts) ：

帳戶 (correspondent accounts) 可 以 直接被
係
指銀
理
行
代
第 三 者利用從事交易者。
有重要影響力之政治人士 (Politically Exposed Persons) ：
係 指 在 其 他 國 家 被 委以重要 公共 事務之 個 人， 諸 如政府
首 長 、資 深 政 治 人 物 、政府、 司 法或 軍 事 官 員、資 深 國
營 企業 決 策 人 士 、重要政 黨 人 物 ，以及 和 前述 等 人 家 庭

成員 往 來密切 之人。

空殼銀行 (Shell Bank) ：

一
無實際
但
轄
係 指 在 任何一正 個 法的管 規 金融 領域內成立 底 下 之 銀 行。 營 業 處所 ，亦
不
集團
附屬
STR ：係指「可疑 ( 疑似洗錢 ) 交易報告」。
監督機關
係 指 特 (Supervisors) 負責監督金融機構 ： 確 實 遵循 防制洗錢 和 資助 恐
定
怖活 動相關 規定 之政府機關。

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