Page 47 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第一章 洗錢的意涵

國內及國際的 全 部 必 要交易 紀 錄 至少應保 存 五 年。
前述 紀 錄 於 必 要 時 ， 得 提 供 作為 追訴 犯罪 使 用，並 應

足 以或 可 能重現 個 別交易 情 形 ( 包括 金 額 及 使 用貨 幣 之種
類 ) 。
客戶
查程序
審
或相類文書
等
(
複
錄
之 紀 金融機構經由 例如 護 照 、 身 分 證 、 駕照 取得 之有關 確認 行政機關 本人資 料
製 或 記 錄 之 確認身 分文書 ) 、 帳戶紀 錄 及 通信 文書， 至少應
於業務關係 終止 後保 存 五 年。
國內 權 責機關 應得 基 於 適 當的 權力 ，利用 確認 本人資
料 或交易 紀 錄 。

第十一項建議 *

金融機構對於無明 顯 經濟目的或無明白合法目的之不
尋
度
內進行調查，並建立書面資
目的， 常 大 額 複雜 可 交易， 限 應 特別 注意 。對於此種交易之 背景 ，以 及
料
應
能之
於
便協 助 權 責機關、監督機關及內部 稽 核 人員。
第十二項建議 *
第 五 項 、第 六 項 及第 八 項至 第十一 項 建 議所定 之 客戶
審 查及 保 存 紀 錄 義務，對 指 定 非 金融機構業者及專 門 技術
職業人員於 下列 情 形 時 亦 適 用之 ：

a) 賭場 ： 客戶 進行達一 定 金 額 以 上 之交易。

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