Page 45 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第一章 洗錢的意涵

c) 確認 財產 及資金 來 源 的合理 措 施。
d) 對於其業務關係實施 繼續 性的 嚴 格 監 控 。

第七項建議

金融機構對於跨國 代 理 銀 行業務 ( cross-border

correspondent banking) 或其 他 相類似之業務，除為一 般 性
的 客戶 審 查 措 施外，對於 下列 情 形 應 特別 注意 ：

蒐集
俾
a)
包括
質 ，並 所 代 理金融機構之 金融機構之 情 報， 用及管理， 充份 了 解 其業務性 該 金融
信
認定該
機構是 否遵循 防制洗錢及提 供恐怖活 動資金相關 規
定等 。
b) 評 價 代 理機構防制洗錢及提 供恐怖活 動資金之 措 施。
c) 建立新的 代 理 銀 行業務關係前， 應得上 級 管理者之
同 意 。

d) 以文書 載 明各別金融機構之責任。
e) 關於 通 匯 帳戶 (payable-through-accounts) ， 須確認
身
分
所
理
行
銀
實執行
施， 代 必 要 時得 確 提 供 客戶 確認 之相關 客戶 情 報。 和 持續 性監 視措
第八項建議
金融機構對於有助於 匿 名性交易之新 科 技 所 致 之洗錢 威

脅 應 特別 注意 ，並 應採取必 要之 措 施，特別對於 非 面對面業

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