Page 410 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

據 ( 、 第七點：存款帳戶密集存入多筆小額款項，並立即以 、 受益憑證 同業 支票 、 匯票 價證券 ) 、 申請 ，其 必 性質 讓 定期 存

如本行
可轉
支票
、
存放
及其他有
旅
為分
行
散
單
支票
交易，
萬元
者
亦
為標準，而有心洗錢
以
然設
100
法規避

。
該門檻
大額、分散方式提領，僅留下象徵性餘額，其款項與客戶
之身分、收入顯不相當或本身營業性質無關者。
立
散方式提領
散
。
交易之疑似洗錢
表徵
即以分

於分
易，並經常有多筆略低於必須申報之金額存入帳戶或自帳
於
戶分
過不同
帳
散
經常有
100
戶提出者。
透
散
額提存者
交易
表面
之金
模
，
萬元申報門檻
迅速移

轉的行為。
，實
配有
上
另
式
質
匯入之款項
)
第四節 第十四點：同一帳戶或同一客戶透過不同帳戶分散交 可能 搭 ， 屬 不合作國家 不合作國家 交易， 上是 並 典 型的分 款 略低 此 點述 如庫 及
自特定地區
(
「銀行防制洗錢注意事項範本」應特別注意情形中，
第十
項」有關，
之
(
與「
點
特定
自
地區
)
匯入
：
明如下

說
)
第十點：交易款項自某些特定地區
不合作國家
(
入，五個營業日內提現或轉帳，且該交易與客戶身分、收
入顯不相當或與本身營業性質無關者。本項所列舉之國家
400 克群島、印尼、緬甸、諾魯、奈及利亞、菲律賓等地區匯