Page 407 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第八章 「疑似洗錢交易」之判斷標準

第十九點：數人夥同至金融機構辦理存款、提款或匯
曾
發生
理
往
至
金融機構
以
辦
同
過數
人夥
款等交易者。
提
款
。若數
交易情形，其
人夥
匯款
、
金
可
自非屬
大
存提
額現
金融機構之目的為確
疑。

第二節 短時間內迅速移轉 查資金 保 原 因為客戶 有大 轉」有關，此 值 遭挾持 金 之 安 全， 疑似洗錢交 很 同 至
「銀行防制洗錢注意事項範本」應特別注意情形中，
短
與「
有
迅速移
時間內
七點
計
屬

易較為常
明之
說
：
見
的情形，以下分別
第五點：靜止戶或久未往來之帳戶突然有大額現金出
，且又迅速移轉者。
(
入
)
如存入大額票據要求通融抵用
靜
止
多，
突然
額現
出入
來之
原
之
久未往
帳
戶或
戶
因
尤
額提
轉，
其是大
為洗錢行為，
但
為
雖
不必
然
何又迅速移
得注意。
追
，
後，

將
現
不利日後
流向
第六點：開戶後立即有與其身分、收入顯不相當或與
本身營業性質無關之大額款項存、匯入，且又迅速移轉
營
此
者。
量身
等因
業
性質
收入
述
已
及，其
考
分、
除
、
點前
短
為疑似洗錢之
轉
素外
亦
，

表徵
迅速移
時間內
。
第七點：存款帳戶密集存入多筆小額款項，並立即以
大額、分散方式提領，僅留下象徵性餘額，其款項與客戶
點前亦
此
之身分、收入顯不相當或本身營業性質無關者。
397