Page 403 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第八章 「疑似洗錢交易」之判斷標準

恐也對防制洗錢進行若干修正。大致而言，即使利用不同
類型之金融機構洗錢，其過程中也經常在銀行轉手，故相
較於其他金融機構，銀行與洗錢防制相關部分最多，因此

「銀行防制洗錢注意事項範本」內容也最為完整，故本章
以下稱金管會
(
以行政院金融監督管理委員會
日委員會議通過備查銀行公會修正之「銀行防制
年
月
1
13
3 有關「疑似洗錢交 ) 列 於民國 94
7-1)
(
洗錢注意事項範本」
詳如附錄

易」作為討論之核心。
94
依據
年「銀行防制洗錢注意事項範本」開戶後有關
交易應注意事項規定，客戶有關交易如有下
情形之一
除
應確認客
，應特別注意，如認為有疑似洗錢之交易，
者
並留存
並
交易
應依本注意事項規定程
身
紀
憑證外
戶
錄
分
，
序向
局辦
查
調
法務部
應
提高
注意義務。若經
要
申報
然
度頗
，
但
法情形，也不須
但
逐層陳報
高
違
，即應
是若最後查無
計
述
應特別注意之情形
或
擔偽造文書
等
責任
洩密
文將
之歸納為六大
十九種，為求
方便記憶
與理解，本
精
簡
， 理 申報 。由於上 。 換 言之，有下 綜 合判斷可疑程 列 情形 尚 不必 負
類，
分
茲
如下。
述

3
銀行公會依據金管會指示，參考 「打擊清洗黑錢特別行動工作小
組」及亞太洗錢防制組織相關文 件，再度大幅修正該範本，以期
與國際接軌，並因應亞太洗錢防 制組織第二次之評鑑工作。該範
本修正經金管會准予備查後，由銀行公會轉知各銀行辦理。
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