Page 399 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

本身
銀
樓
名義
疑似洗錢
具
為申報機構，填
三
如附件
(
)
向法務部調查
直接
，
交易報告
所屬公會協
商請
轉報法務部調
助
局申報或
查局。
項程序辦理並設簿登記，但應即補辦書面
資料，並傳真所屬公會立即轉報法務部調
查局，以資慎重。
三、防制洗錢內部管制程序 丙 、如屬明顯重大緊急案件， 得 以電話依前 二
（一 ） 完 整正 確交易憑證之保存方式與年 限 ：
1. 保存方式：對於疑似洗錢及現金 達 100 萬元 以上
之交易應 留 存完 整正 確之交易紀錄及憑證原本。
2. 保存年 限 ：前項文件之保存年 限 至少 五 年。

（
二）店
之
1. 員有下 員員工 列情形 奢侈 者，應予查 生 活 方式與 稽 ： 資所 得 顯不相當。
薪
店
2. 店 員員工 規 定應 休 假 卻 無 故 不 願 意 休 假 。
（ 三） 防 止 申報資料及 消息洩漏 之保 密規 定：

1. 依前 條 規 定申報之事項，承辦人應保 守秘 密 ，不
得 任意 洩漏 。
2. 本申報事項有關之文書， 均 應以機 密 文件處理，
如有 洩漏秘 密 案件應依相關 規 定處理。

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