Page 395 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

三）
（
疑似洗錢交易之內部申報流程及向指定機構申報之

程序如下：
1.
內部申報流程應由發現疑似洗錢交易之業務人員
門
主管申報，經部
直接
向其部
主管核可，上陳
門
副總經理、總經理並會
知
事
董
，
長
核，陳報
稽
總
完成內部申報流程。內部申報流程內之人員，若
利害
及
者，業務人員
該呈報
得逕
行
關
涉
級，上陳

更高階
主管。
2.
申報，
)
(
洗錢防制中心
式儘速向法務部調查局
送。

寄
並立即補辦書面資料
（
）
四
應注意保
密
（五
足
檢
措
內部管制
應定
）
期
討
內部
（六
控
」
防制洗錢注意事項
）
應將
「
四、營業單位人員應每年定期舉辦防制洗錢在職訓練，或 完成內部申報流程作業後，以傳真或其他可行方 ，防 係 止 申報之資料及 施 ，是否 納 入 消息洩漏 以防制洗錢。 跳過 制制 。 度 。 層
安排職員參加相關之訓練課程或專題講座，以加強職
員之判斷力，充分瞭解洗錢之特徵及可疑交易之類
型。
五、應指派曾參加洗錢防制法訓練課程之副總經理 ( 或相當
職位人員 ) 擔任專責人員，以協調監督防制洗錢注意
事項之執行。
六、期貨商申報疑似洗錢案件，對檢調單位偵破犯罪有貢
獻者，由期貨商對相關人員予以獎勵；或期貨商 從 業
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