Page 404 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

交易內容與職業、身分、收入顯不相當
第一節 「銀行防制洗錢注意事項範本」應特別注意的十九種 交易金 點 與「交易內容與 高 係 過大 但 額 交易 職 申報門檻 戶於同一 身 分、 屬 收入顯 客戶 不

有九
情形中，
業、
計
係
現象
相
的
，以下分
疑似洗錢交易最為
」有關，此
當
普遍
說
：
明之

別
第一點：同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交
(
)
萬元以上
易，分別累計
含等值外幣
，且該交易與客
100
職
戶身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關者。
通常決定其交易
分、
，而是否
收入
洗錢行為
方式
身
業、
無
寡
帳
營
業日之
若同一
絕
對關
，
本與金
多
額
100
額超
存
金
、
提款
萬元
，
現
注意，可作為判斷是否可疑之標
自
會引
起
金融機構較
提款交易，分別累計
，且該交
萬元以上
100
易與客戶身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關者。
辦
此
櫃檯
類似第一
人質
令
交易，即使
提款
金
仍
、
存
帳
營
非屬
若與客戶合法之
然
性質
疑似洗錢
交易。

如將多張本票、
第四點：客戶突有不尋常之大額存款
)
，且與其身分、收入顯不相當或與本身
支票存入同一帳戶
394 準。 點 第二點：同一客戶於同一櫃檯一次辦理多筆現金存、 點 ，若同一客戶於同一 業 非 同一 有關之行為，則 戶 ( 含等值外幣 ( 一次 疑其動機， ) 理多 筆現 當