Page 408 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
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已 述 轉之疑似洗錢 資金， 人 員日後無 即以大 表徵 從追 。 查資金 散方式提領 流向 點前 但亦 ， 屬 於 短 時間內 戶間 每筆 迅
額
及，而
、分
立
速移
第八點：客戶經常於相關帳戶間移轉大額資金，或要
帳
移
段於相關
此
求以現金處理有關交易流程者。
轉，
迅速移
常有
額
短
迅
不一定為
雖
轉大
時間內
速移
後段要求以
轉情形
流
程
，目的
者
；
金處理有關交易
現
法
執
是使
。
第九點：每筆存、提金額相當相距時間不久。
相
短
迅
當
時間內
距
久
，即
屬
於
時間不
型的
典
提
相
額
金
存
、
完全相同，
速移
要
轉。
之金
但並非存提
適度增減
不
留
。
普遍
大
小
額鈔票
額鈔票兌換
將
成小
反之。
性質亦屬迅
改變
不法資金之
，其
額鈔票
，目的在
速移
轉。
第十三點：經常替代他人或由不同之第三人存提大筆
不處理
款項出入特定帳戶。
本
人
非
法資金，由第
轉，也
存提
迅速移
出入
大
性質
筆款
帳
戶，其
項
經常為
問題
戶洗錢
可能意
謂人頭帳
第十二點：經常性地將小額鈔票兌換成大額鈔票，或 直 接證 特定 據情形，反更為 成大 額 。 原始面貌 或 將 才需 額鈔票兌換 申報 三人代 ， 畢竟 為
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