Page 413 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第八章 「疑似洗錢交易」之判斷標準

為疑似洗錢交易
資
料者
，應
提供
，對無法
料
關資
視
業或
企
利事業組織資
非營
利用合法
恐怖主義之行為，
助
強
八項建議，即為以防
監督管理。上
述
8 。 2004 堵 恐怖主義資金通 10 月 ； 22 對於 加
日
到遏阻
過之
，達
恐怖主義之目的
年
方式
公
布了
金
攜帶
的第九項建議，目標是要確
現
恐
有關
保
FATF
怖分子
恐怖活動或清洗犯
送
金融工
讓
運
具
，進行資
9 和 其他犯罪 之 跨 國 者 無法 方式 透 過 隨 身 攜帶 助 現 金 和 無 記名 可轉 有
罪所得
包括
及如
攜帶
金
何採取
建議內容
現
。
偵測
何
該
如
10 。
遭
攜帶
恐怖分子及其他犯罪
效
者
施，以防制
現
措
利用
金
11 、利用 私
利用商業
現
，
攜帶
包括
境態樣
跨越
國
航空
有關
金
12 、利用 空 運 包裹 13 方式 ，其防 堵 之 任 務 除 國 境警察
汽車
人

8
詳見謝立功，《兩岸洗錢現況與 反洗錢法規範之探討──兼論兩
岸刑事司法互助》，桃園：中央警察大學出版社，民國 92.4. ，第
94-95 頁。
9
詳見法務部調查局編印，《洗錢防制工作年報》 ( 民國九十三年 ) ，
臺北：法務部調查局洗錢防制中心，民國 94.4 ，第 78 頁。
10
詳見法務部調查局編印，《洗錢防制工作年報》 ( 民國九十三年 ) ，
臺北：法務部調查局洗錢防制中心，民國 94.4 ，第 82 頁。
11
機場保安人員在 X 光安全檢查時發現有大筆現鈔藏在公事 箱夾
層 ， 即 通知 海 關 負責旅客搜身 人員，在 旅客登 機 前廣播 有關 申 報
攜帶 現金 申 報規定，該 對象隨即填寫 一 張低 於 門檻 之 申 報 書 ，在
登 機時，該 旅客 在 空橋被攔截 並再次 被告 知 申 報規定，以提 供他
修正 前面不實申 報之機會，在 他選擇不利 於 自己 之 決 定後，檢查
發現該
，臺北：
務部調查局編印，《洗錢防制工作年報》 旅客攜帶遠超過 所 申 報之數 量 ，現金立 ( 民國九十三年 即被扣押 ) 。詳見法
法務部調查局洗錢防制中心，民國 94.4 ，第 87 頁。
12
從 一 個陸 地國境關 口 查 驗 中， B 國 攔截 一筆高達 165,000 美元被懷
疑 是 犯罪 所 得 之 款 項。該 對象當 時正要 從 A 國 返回 ，在檢查該員
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