Page 409 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第八章 「疑似洗錢交易」之判斷標準

第三節 故意分散交易 交易」有關，此 說 ( 明之 營 業日之 亦屬 ) 現 疑似洗錢交易 、 有心洗 交

「銀行防制洗錢注意事項範本」應特別注意情形中，

散
計
與「故意分
有
五點
：
見
頗
的情形，以下分別
為常

第一點：同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交
100
易，分別累計
，且該交易與客
含等值外幣
萬元以上
戶身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關者。
金
帳
戶於同一
錢之客戶為避免同一
存
提款
過大
交易
申報門檻
額
，通常會
採取
交易，
但
分
散
額超
易金
，即成為疑似洗錢
累計超
點
若
萬元
過
100
表徵
之一，故此
與分

亦
散
交易有關。
第二點：同一客戶於同一櫃檯一次辦理多筆現金存、
(
)
，且該交易
萬元以上
含等值外幣
100
提款交易，分別累計
與客戶身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關者。
一客戶於同一
櫃檯
一次
筆現
提款
交易，若
、
金
存
理多
辦
累
疑似洗錢
超
過
表徵
也會
不
點
計
，故此
非屬
，即
萬元
提
100

交易。
醒歹徒儘量
分
散
第三點：同一客戶於同一櫃檯一次以現金分多筆匯
如本行支票、存放同業支票、匯
(
出、或要求開立票據
票
、申請可轉讓定期存單、旅行支票、受益憑證及其他有
)
，而
)
(
100
萬元以上
含等值外幣
價證券，其合計金額超過
金分多
現
以
、或要求開
無法敘明合理用途者。
筆匯出
立票
同 399