Page 405 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第八章 「疑似洗錢交易」之判斷標準

、
支
般
戶或
本
不會常有多
張
票
一
個
許
營業性質無關者。
人
情形，
票存入
若為法
司將營運
但
相關
人
戶公
當屬營
應
來
業正常行為，因此關
，
鍵
是否有
源
入
有與其無業務
往
異常。若法
人
戶
司
突然
或個
係
來關
，
○○
可疑。
仍屬
法律事務所
存入
業務
項
款
劉○○
4 很 正常。 視該存款 且又迅速移 之公 款 項 頻繁存 侵占 人
表徵
。

案，即
符
合此疑似洗錢交易
第六點：開戶後立即有與其身分、收入顯不相當或與
本身營業性質無關之大額款項存、匯入，且又迅速移轉
額款
存
匯入
者。
，
項
即有大
，
立
轉
者
開戶後
、
在於開戶之目的
見但並非
不常
雖
然
為洗錢行為。其關
鍵
必
該
特定銀
特定銀行，
那麼
在
僅
能
存入某
項
，若
某筆款
何
為
項
存入再
，也
將款

行開戶後
轉
出
第七點：存款帳戶密集存入多筆小額款項，並立即以
大額、分散方式提領，僅留下象徵性餘額，其款項與客戶
小
筆
額款
額
、分
多
僅留
即以大
、
財
合法理
徵性
額
。若
之情形，應較為
知悉屬
餘
罕見
公
。
合法
司
第十一點：對結購大額外匯、旅行支票、外幣匯票或
其他無記名金融工具，但其用途及資金來源交代不清或其
身份業務不符者。
大
、
外幣匯票
行
、
或
額外匯
旅

4 之身分、收入顯不相當或本身營業性質無關者。 營運 項， 之行為，則不 並立 結購 需 要 申報 散方式提領 支票 個 人 ， 密集存入 下 象
見法務部調查局編印，《洗錢案例彙編》 ( 第四輯 ) ，臺北：法務部
調查局洗錢防制中心，民國 93.9. ，第 41 頁。
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