Page 379 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

三
客戶或由不同之第
經常
替代
買回
。
或
人辦理申
購
5.

6.
常之交易行為。
正
其他明顯不
持續
檢查客戶之交易報告，
模
一客戶之交易
式，作為查核異常交易或疑似洗
。
錢交易之參
資
三 （ 三） 應 權委託 注意及定 投 考 契約 期 後之應注意事項： 建 立 每
、簽訂全
（一 ） 應再 次 確 認 該客戶之身分 ( 確 認 方式同第 貳 條 第
一項第五款 ) 外 ，並應 留 存客戶申 請 書及客戶資
料表。
（ 二） 客戶簽訂全 權委託 投 資 契約 後如有下 列情形 之一
者，應通 知 全 權委託 保管機構注意其 委託 投 資帳
戶之現金 出入 有 無 疑似洗錢之表 徵 ：
1. 發現並 無 該客戶。
2. 客戶否 認 有簽訂全 權委託 投 資 契約 。
3. 郵 寄 之報告書或其他文件經 郵 局以 「 查 無 此人 」
退回 。
4. 有相當之證據或事實 使 人確信該客戶 係 被 他人 冒
用之人 頭 戶。
5. 客戶申 請 書件內容有 偽造 、 虛偽 不實之 情形 。

6. 客戶簽訂全 權委託 投 資 契約 後即 迅 速 終 止 契約 且
無正 當原因者。
7. 客戶於全 權委託 投 資 契約 存 續期間 增 加大 額 之 委
託 投 資資金或 密集 增 加 委託 投 資資金， 而 該款項

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