Page 376 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

（ 三） ） 本公司職員於檢 ，應注意有 不清，不 ，應 團體 婉拒 客戶及 受理該類之申 使 被 授權 委託 人之身分證明文 或 委託 或 。 偽

視
疑似
用
時
無
假名
虛
設行
、
、人
頭
件
辦理申
虛
購
用
持
設法人
號或
或
者；或
變造
、
供
身分證明文件；或所提
造
文件資料可
模糊
疑、
提
證資料或提
願
佐
供
其他
之
供
法
拖延
行查證者；或客戶不
無
常
進
應
尋
文件資料
充
之身分證明文件者；或於受理申
購
補
委託
理說明者
法提
，客戶
無
情形
出合
，有其他異常
時
等之
購
情形時
或
採委託
四
委託
（
形
購
者，本公司
等
式申
、
授權
對於
文件、客
委託
供
之
規
授權
定應提
職員應查
或
驗
依
代
之事實及身分資料，並將其本人及
委託
詳
身分資料
建
細
理人之
，並應以電
檔
話、書面或其他
之。若查
認
適
當之方式向本人確
婉拒
困難時
證有
載
資，應依客戶資料表所
權委託
詳
對於全
投
請
客戶之財務
可
供
況
證
實
瞭解
狀
要時
客戶提
顯不相當
收入
訪
。如與其身分、
查
明文件或實
地
別注意有
不明者，應
疑似洗錢
或其資金
來源
無
之
。
情形
購價
100
)
筆
對於單
（六
款為
）
值外幣
以
含
等
萬元
虞
上並以現金
給
付
之申
購
，或有其他疑似洗錢之
366 （五 ） 戶本人及其 、 授權 申 ，應 理人之身分證明文件，確實查證該 受理該類之申 ，必 特 ，必 ( 要時 購 或 委託 內容 。 代