Page 366 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

附 錄 7-9

證券商業同業公會「證券商防制洗錢注意事項」範本

92.12

壹、本注意事項依「洗錢防制法」第六條之規定訂定之。
貳、為防制洗錢，本公司應依下列規定辦理：

一、客戶 除 依 規 定程序辦理 開 戶 外 ，應將本人及 代 理人 詳
細 身分資料填 入 客戶資料 卡 ，並 留 存身分證或法人證
明文件影本 做 為附件。
二 、 要 再確定客戶資料，必 要時 應實 地 查 訪 客戶，以 驗 證
資料之 正 確 性 。

三 、應 持續 注意及定 期 檢查客戶之交易報告， 建 立 每 一位
客戶之交易 模 式，以作為查核不 尋 常或可疑為洗錢交
易之參 考 。

四 、對於下 列 疑似洗錢 態樣 表 徵 ，應執行確 認 客戶身分，
必 要時 應實 地 查 訪 客戶，並作成查 訪 紀錄。
（一 ） 客戶提 供 之身分證或法人證明文件有 偽造 、 變造
痕跡 ，或意 圖 使 用 假名進 行 開 戶、交易。
（ 二） 客戶之 地 址 或上作 地點 與證 券商 所 在距 離遙遠 且

無 法作 合 理之 解釋 ，此 外 其交易 情形 顯有異常
者。
（ 三） 客戶之 徵 信 額 度 突然 大 幅 提 高 ， 隨 即有不 尋 常之

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