Page 363 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

使
權力
與政
機構
）
公
府
機關、公營事業機構、行
（一
(
於受
委託
)
範圍內
、公用事業及政
依法設
私
學校
府
立
、公
所
係
基
收
定或
金，因法
契約
立之
之交易應
令規
關
生

款項。
付
應
度
與金融保險同業
。但金融同業
間
二）
（
之交易及資金調
生
金融同業
之同業存款帳戶所
之客戶
之應
付
間
透過
立之支
開
現同業所
兌
，同一客戶現金交
定辦理。
100

易
代收
款
入
股
存
三）代收
(
（
包括
繳
象
知
款通
之
名
、身分證
姓
其
書已明確記
載
交易對
查交易對
之身分者
追
含代
明文件號
(
碼
易
書副
款通
作為交易
者。但應以
聯
繳
類及金
知
種
額
紀錄憑證
留
非 款項，如 達 款項交易 萬元 存。 以上者， 不 號可 要 仍 應依 股 規 票 行 象 須存 款之交易 入 100 ) 、交 ) ，
萬
需
經常或
例
基
性
個人帳戶
於業務
元 以上之 百 貨 公司、 量 販 店 、 連鎖 超商 、加 油 站 、 醫療院
所、交通運 輸 及 餐飲 旅 館 業等，本公司經確 認 有事實 需
要 ，將 名 單轉送法務部調查局核 備 ，如法務部調查局於十
日內 無反 對意 見 ，其後該帳戶 得 免逐 次 確 認 與申報。
前項 免 申報 情形 ，本公司 每 年至少應審 視 交易對 象 乙
次 。如與交易對 象 已 無 前項 往來 關 係 ，應報法務部調查局
備 查。
本公司對於第一項、第 二 項交易，如發現有疑似洗錢
交易之 情形時 ， 仍 應依洗錢防制法第 八條 規 定辦理。
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