Page 359 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

附 錄 7-8

產物保險業洗錢防制注意事項範本

行政院金管會 95.1.2 保 ( 三 ) 字
第 09402079370 號函准予備查

一、本注意事項依洗錢防制法第六條規定訂定之。

二、防制洗錢之作業

（一 ） 承保 時 應確 認 保戶身分
1. 於個人 投 保 時 ，應 要求要 保人、 被 保險人提 供 身分

證明文件 ( 身分證、 護照 、 駕照 ，或其他 足 資證明
其身分之文件等 ) ；法人 投 保 時 ，應 要求 提 供 法人 合
格登記資格證 照 及 代 理人之 合 法證明 ( 如公司執
照 、營業執 照 、營 利 事業登記證等 ) 。

2. 有關身分證及登記證 照外 之第 二 身分證明文件，應
具辨識力 。機關 學校團體 之清 冊 ，如可確 認 當事人
身分，亦可當作第 二 身分證明文件。若當事人 拒絕
提 供 者，應予 婉拒 受理或經確實查證身分屬實後 始

予辦理。
（ 二） 承保後再確 認 保戶資料之程序
1. 對 鉅 額 保 費 之保件 ( 金 額 由各公司自訂 ) 退 保 時要
求 退 還 所 繳 保 費 者，應確 認 保戶之身分及 動 機，防

制其 藉投 保為洗錢之行為。

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