Page 357 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

旅
餐飲
輸
及
館
有事實
需
業等，本公司經確
認
所、交通運
備
單轉送法務部調查局核
名
，將
要
，如法務部調查局於十
免逐
見
，其後該帳戶
對意
得

無反
日內
與申報。
次
確
認
，本公司
視
情形
關
。如與交易對
往來
次
，應報法務部調查局
象
係
已
查。
備
本公司對於第一項、第
項交易，如發現有疑似洗錢
交易之
五、防制洗錢內部管制程序 前項 情形時 免 申報 ， 仍 應依洗錢防制法第 無 前項 二 每 年至少應審 八條 規 定辦理。 交易對 象 乙
（一 ） 本公司對保戶 要 保資料與 繳 費 、 領取 各項保險金、
保單 借 款及 償還 紀錄等交易紀錄憑證應 妥 為保存，
五年內不 得銷 燬 。
（ 二） 對保戶或業務員有疑似 規 避 洗錢防制法 規 定之行為
( 如同一 要 保人或 被 保險人分 散 投 保 鉅 額 保件 ) ，應予
注意並 瞭解 其 動 機。
（ 三） 本公司 每 年 ( 期間 各公司 得 配 合 自訂 ) 應檢 討 內部管
制 措 施 ，是否 足 以防制洗錢之行為；各單位作業如
有 缺 失 ，並應及 時 改 進 。
（ 四 ） 本公司 稽 核人員對各單位執行防制洗錢相關事項，
應 列 為重 點 查核項 目 ，督 促 各單位檢 討改 進 。
（五 ） 如調查疑 涉 洗錢之職員 ( 員工 ) 時 ，應注意保 密 。

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