Page 353 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

實後
予辦理。
始

、人
設行號或
假名
用
使
設法人
虛
團體
頭
疑似
4.
、
投
虛

婉拒
。
保者，應予以
變造
身分證明文件
偽
、
投
出示
保或
之身分證文
持
5.
用
件
為影本者，應予以
均

婉拒
。
之文件資料可疑、
當事人
不清，不
證資料或提
提
佐
其他
證，應予以
拖延
常
尋
之身分證明文件，應予以
當事人不

婉拒
出合
情形
無
法提
時
保
投
受理
，有其他異常
婉拒
理說明，應予以
（ 二） 6. 7. 8. 承保後再確 供 。 投 保提 婉拒 供 。 應補 。 充 供 之文件資料 ，當事人 模糊 無 法 進 行查 願
認
保戶資料之程序

1. 對 鉅 額 保 費 ( 金 額 由各公司自訂 ) 之保件行 使 契約
撤 銷權要求 退 還 所 繳 保 費 者，應專案處理，確 認 保
戶之身分及 動 機，防制其 藉投 保為洗錢之行為。
2. 對保戶資料必 要時 應以電話、信函或其他方式 瞭解
個人保戶之職業及 住居 所，法人保戶之營業 場 所及
營業 性質 ，並保 留 相關資料。
3. 保戶辦理保單 借 款，以及 變更繳 費 方式、 變更 受 益
人等 契約 內容 變更 或 解 約 如有異常 情形 者， 均 應 密
切 注意並予查核。

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