Page 352 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

附 錄 7-7

「人壽保險業洗錢防制注意事項」範本

行政院金管會 94.7.6 金管保 ( 三 ) 字
第 09402063200 號函准予備查

一、本注意事項依洗錢防制法第六條規定訂定之。

二、防制洗錢之作業

（一 ） 承保 時 應確 認 保戶身分
1. 業務員於個人 投 保 時 ，應 要求要 保人、 被 保險人提

供 身分證明文件 ( 身分證、 護照 、 駕照 ，或其他 足
資證明其身分之文件等 ) ；法人 投 保 時 ，應 要求 提
供 法人 合 格登記資格證 照 及 代 理人之 合 法證明 ( 如
公司執 照 、營業執 照 、營 利 事業登記證等 ) ；並與

要 保書填 載 內容核對 無 誤 後於 招攬 報告 註 明。
2. 核保人員於核保 時 應審核 要 保書是否為當事人 親 自
填寫， 招攬 報告對當事人之確 認 是否確實；必 要時
應 要求 個案 生 調，並附 具 相關資料，以 備 查 考 。

3. 為確 認 保戶身分，必 要時得要求 提 供 有關身分證及
登記證 照外 之第 二 身分證明文件。該第 二 身分證明
文件應 具辨識力 。機關 學校團體 之清 冊 ，如可確 認
當事人身分，亦可當作第 二 身分證明文件。若當事

人 拒絕 提 供 者，應予 婉拒 受理或經確實查證身分屬

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