Page 355 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

作
(
國家
不
合
交易款項自
某些特
定
地區
（
二）
)
如
庫克群
、
尼
緬甸
諾魯
、
菲律賓
、
地區
等
奈
、
利亞
及
、印
島
且
入
匯
個營業日內提現或轉帳，
，
該交易與客戶
五
顯不相當或與本身營業
關者。本
收入
身分、
性質無
或經
款所
，將依據
濟體
列舉
之
」
工作
特
動
別行
作
組
特
清洗
單予以
更
別行
錢
黑
新。並
行於
每季逕
「打擊
列
所
小
工作
(FATF)
組
(www.fatf-gafi.org)
網站
動
新。

舉
徵
疑似洗錢表
符合
（ 三） 其他 不 合 作 國家名 國家 小 單下 (FATF) 載更 之交易，經公司內部程序 所 列舉 「打擊 不 合 清洗 國家名 黑 錢
規
定， 認 定屬異常交易者。
保險公司如 僅更 新不 合 作 國家 或 恐怖 團體 等 名 單 而 修
正 本注意事項者， 無 須報 目的 事業主管機關 備 查。
第一項疑似洗錢交易申報之程序如下：
（一 ） 申報流程
1. 各單位承辦人員發現異常交易，應立即呈報專責督
導主管。
2. 專責督導主管應儘速裁決是否確屬應行申報事項。
3. 如裁定應行申報，應立即交由原承辦人員依附表格
式填寫申報書。
4. 將申報書呈經單位主管核定後轉送總公司。
5. 由總公司主管單位簽報副總經理或相當職位人員核
定後，應立即向法務部調查局申報。
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