Page 356 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

（ 二） 前揭申報如屬明顯重大緊急案件，應以傳真或其他

面資料。

（ 三） 可行方式儘速向法務部調查局申報，並立即補辦書 五 年。
申報紀錄及交易憑證，應以原本方式保存
四、本公司對下列一定金額以上之通貨交易，可免辦理確
認客戶身分、留存交易紀錄憑證及向指定之機構申

報：

（一 ） 與政 府 機關、公營事業機構、行 使 公 權力 機構 ( 於受
委託 範圍內 ) 、公 私 立 學校 、公用事業及政 府 依法設
立之 基 金，因法 令規 定或 契約 關 係 所 生 之交易應 收
應 付 款項。
（ 二） 與金融保險同業 間 之交易及資金調 度 。但金融同業

之客戶 透過 金融同業 間 之同業存款帳戶所 生 之應 付
款項，如 兌 現同業所 開 立之支 票 ，同一客戶現金交
易 達 100 萬元 以上者， 仍 應依 規 定辦理。

（ 三）代收 款項交易 ( 不 包括 存 入 股 款 代收 股 款之交易 ) ，
其 繳 款通 知 書已明確記 載 交易對 象 之 姓 名 、身分證
明文件號 碼 ( 含代 號可 追 查交易對 象 之身分者 ) 、交
易 種 類及金 額 者。但應以 繳 款通 知 書副 聯 作為交易
紀錄憑證 留 存。

非 個人帳戶 基 於業務 需 要 經常或 例 行 性 須存 入 100 萬
元 以上之 百 貨 公司、 量 販 店 、 連鎖 超商 、加 油 站 、 醫療院

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