Page 360 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

2. 3. 4. 5. 件 均 為影本者，應予以 查 訪 ，並保 所，法人保戶之營業 留 婉拒 供 時 之文件資料 額 由各公司自訂 場 無 法 進 行查 性

訪問瞭解
個人保
核保部
以電話
對保戶資料應定
門
住居
所及營業
戶之職業及
應
)
以上之保件
。一定保
額
(
金
質
地
相關資料。

派員實
假名
投
虛
用
虛
設行號或
團體
疑似
、人
使
頭
、
設法人
保者，應予以
婉拒
。

投
變造
用
之身分證文
身分證明文件
持
保或
偽
、
出示

。
當事人
模糊
願
之文件資料可疑、
投
不清，不
供
保提
其他
佐
供
證資料或提
提
婉拒
之身分證明文件，應予以
尋
當事人不
應補
充
常
婉拒
無
投
法提
受理
出合
，有其他異常
情形
時
，當事人
保
理說明，應予以
婉拒
之
時
付
款交
應注意有關保險理

三）
（
規
賠
定
賠
款人提
益
供
要求
，應
賠
領
保險理
時
款
賠
受
相關憑證；對
留
分證明文件，並保
消
票
支
禁
當之
瞭解
背
止
記。
讓
者，應
書轉
註
機，並作
程是否
之
查核受
象
賠
領
金
額
之對
查核保險理
與其職業或身分
，其受
合
理。
是否
正

常
6. 7. 1. 2. 3. 理 證，應予以 付 。 益 人 變更 拖延 。 過 。 其 動 適 法，是否 人、 要求取 適 正 常 合 理。 身
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