Page 343 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

婉拒
受理該交易。

虛
、
頭
用
使
、人
假名
設行號或
設法人
虛
團體往
3.
疑似
婉拒
者，應予以
。

來
均
偽
、
身分證明文件或
之身分證文件
出示
變造
用
持
4.
為影本者，應予以
婉拒
。

願
婉
之文件資料
法
資料或提
供
。
拒
充
客戶不
尋
婉
之身分證明文件，應予以
。
拒
無
，客戶
交易
出
，有其他異常
受理
首
次
情形
理說明，應予以
合

交易後再確
認
之注意事項：
（ 二） 5. 6. 7. 首 提 供 文件資料可疑、 常 拖延 時 應補 婉拒 模糊 。 無 不清，不 進 行查證，應予以 提 供 其他 法提 佐 證
次
1. 首 次 交易完成後，應再以電話、書面、實 地訪 查等
方式確 認 交易是否屬實。
2. 前項再確 認 ，如有下 列情形 ，經辦人員應即報 請 上
級主管處理。
(1) 發現並 無 該客戶存 在 。
(2) 客戶否 認 與本公司交易。
(3) 郵 寄 之對帳單或其他文件經 郵 局以 「 查 無 此
人 」 返回 。
(4) 其他有相當之證據或事實 使 人確信該客戶 名 稱
係 被 他人所 冒 用之人 頭 戶。
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