Page 336 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

控
三）
持續
（

系
應
1. 帳戶及交易 逐步 利 用資訊 之監 統， ： 輔 助 發現可疑交易。
2. 對 較 高 風險帳戶加 強 監 控 。
3. 應 特 別注意 沒 有明顯經 濟 目的 或 合 法 目的 之所有 複
雜 、不 尋 常大 額 交易或所有不 尋 常 型態 交易；應儘
可 能 審 視 上述交易之 背景 及 目的 ，並將所發現 建 立
書面資料；該書面資料至少保 留 五年。

（ 四 ） 對客戶及 郵 政員工應注意事項：
1. 顧 客有下 列情形 應 婉拒 服 務，並報告 直 屬主管

(1) 當 被 告 知 其通 貨 交易，依法須提 供 相關資料並
確 認 身分， 仍 堅 不提 供 填寫通 貨 交易所須之相
關資料。
(2) 任 何 個人或 團體 強迫 或意 圖強迫郵 局員工不 得
將交易紀錄申報。

(3) 意 圖 說 服郵 局員工 免去 完成該交易應填報之資料。
(4) 探詢逃避 申報之可 能性 。
(5) 急 欲 說明資金 來源 清 白 或 非進 行洗錢。

(6) 堅 持 交易必須 馬 上完成， 且無合 理 解釋 。
(7) 客戶之 描 述與交易本身顯不 吻 合 。
(8) 意 圖 提 供利益 於 郵 局員工，以 達 到本公司提 供
服 務之 目的 。

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