Page 334 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

3. 資金調 撥 開 立支 票 抬 頭 應書明 限 存 入 對方銀行帳

禁
「
註
註

三、防制洗錢內部管制程序 號，並 明 取 款用 明 途 。 止 背 書轉帳 」 字樣 。 開 立 取 款 條 應
（一 ） 確 認 儲戶、保戶身分之程序及 留 存交易紀錄憑證之
方式與 期限 ：

1. 本公司資訊處應設定程式對儲戶或保戶 達 100 萬元
以上之單 筆 現金 收 、 付 款於 端末 機顯 示「請 確 認 客
戶身分並登記 」 字樣 ，以 利 窗 口 人員辦理。

2. 各局應憑儲戶或保戶提 供 之身分證明文件或 護照 確
認 其身分，並將其 姓 名 、 出生 年月日、 住址 、電
話、交易帳號、交易金 額 、身分證明文件號 碼 加以
記錄。但如 能 確 認 儲戶為交易帳戶本人或保戶本人
者，可 免 確 認 身分。

3. 交易如 係 由 代 理人為之， 除 依前項 規 定辦理 外 ， 另
應憑 代 理人提 供 之身分證明文件或 護照 ，將 代 理人
姓 名 、 出生 年月日、電話、身分證明文件號 碼 加以

記錄。
4. 確 認 紀錄 (98-04-40-08B) 及交易憑證 ( 存、提款
單、 要 保資料與 繳 費 、 領取 各項保險金、保單 借 款
及 償還 紀錄等交易紀錄憑證 ) ，應以原本方式保管
五年。

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