Page 330 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

一 次 。如與交易對 備 查。 已 無 前項 往來 關 係 ，應

象
報法務部調查局

應依洗錢防制法第
，
仍
錢交易之
規
定辦理。
（ 二） 壽險業務 對於第一項、第 情形時 二 項交易，如發現有疑似洗 八條

1. 承保 時 應確 認 保戶身分：
(1) 業務員於個人 投 保 時 ，應 要求要 保人、 被 保險
人提 供 身分證明文件 ( 身分證、 護照 、 駕照 、

戶 口名 簿或其他 足 資證明其身分之文件等 ) ；並
與 要 保書填 載 內容核對 無 誤 後，於會 晤 報告簽
章。
(2) 核保人員於核保 時 應審核 要 保書是否為當事人

親 自填寫、簽 名 蓋 章，會 晤 報告對當事人之確
認 是否確實。
2. 承保後再確 認 保戶資料之程序：
(1) 對已 繳 100 萬元 以上 鉅 額 保 費 之保件行 使 契約撤

銷權要求 退 還 所 繳 保 費 者，應專案處理，確 認
保戶之身分及 動 機，防制其 藉投 保為洗錢之行
為。 要 保人因 故 不 能 親 自辦理須 委託 他人 代 辦
時 ，應 出具 經本人簽章之 委託 書及 國 民 身分證

( 核對後 退回 ) 。對 委託 書必 要 確 認時 ，應以電話
或實 地 查 訪 方式確實查證 委託 是否屬實，並由

320