Page 327 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

速

移
轉者。

密集
存款帳戶
入多筆小額
款項，並立即以
存
，
下
，
方式提
或分
散
額
僅留
大
領
象徵性餘額
顯不相當或本身
收入
其款項與客戶之身分、
關者。
營業
性質無

間移
資金，或

額
轉大
儲戶經常於相關帳戶
要

求
以現金處理有關交易流程者。
者。
額
且
不
久
相
相當
每筆

存、提金

距時間
成大
小額鈔票兌換
額鈔票

反
經常
，或
性地
將

之。
筆
三

經常
替代
人存提大
款項
他人或不同之第
出入特

定帳戶。
不同帳戶分

透過
同一帳戶或同一客戶
散
身分及登
認
易，並經常有
於必須確
多筆略低
者。
出
標準
記之金

額
存
入
帳戶或自帳戶提
交易款項
動
清洗
特
黑
工作
源

錢
「打擊
自
別行
，
單等
地區
入
匯
作
所
」
合
不
列舉
組
國家名
小
五個營業日內提現或轉帳，
該交易與客戶
且
收入
關
顯不相當或與本身營業
身分、
性質無
者。

、
購
票
或其
票

對結
行支
額外
旅
大
匯
外幣
匯、
及資金
他
金融工
具
名
途
記
，但其用
交
無
來源
者。
符
不清或其身分業務不

代
交 317