Page 324 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

(2) (3) 託 婉拒 時 受理。 戶者。 假名 列情形 、 、人 冊 頭 、 戶者，應確實查證 係偽 客戶身分，亦 困難時 設法人 或 婉

之清
學校團體
，如可確
認
機關
作第
得供

身分證明文件。
二
客
顧
提
供
拒絕
者，應予
上述身分證明文件，

受理或經確實查證身分屬實後
予辦理。
始
拒
得採委託
對於
委
授權開
、
之事實及身分資料，若查證
應
授權
予
開
之一者，應
如有下

戶
受理：
婉拒
使
疑似
用

虛
虛
設行號或
團體開

出示

用或
均
持
變造
之身分證明文件
、

為影本者。

供
模糊
文件資料可疑、
提
之文件資料
供
行查證
他
佐
進
證資料或提
者。

充
之身分證明文件者。

拖延

情形
法提
無
受理
戶
時
，客戶
，有其他異常
開

出合
理說明者。

其他
戶應行注意事項，依相關儲匯業務作業
開
規
章

認開
、
對
授權開
採委託
發現存疑儲戶
戶或
得採
等方式確
訪
。
認
電話、書面、實

314 2. (4) (1) 開 戶後再確 客戶不 規 定辦理。 尋 常 戶之注意事項： 應補 地 查 開 戶後 不清，不 始 無 法 願 提 供 其