Page 331 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

查證
查證者
批註
詳
情

。
要
，應以電話、信函或其
對保戶資料必
認時
確
(2)
留
所，並保
他方式
個人保戶之職業及
瞭解
住居

相關資料。
(3)
變
抵
借
押借
動
保戶辦理保單
款，以及
款，不
產
益
變更
變更
人等
費
受
方式，
或
內容
解
更繳
契約
均
應
密
情形
者，
約
注意並予查
，如有異常
切

核。
3.
規
定：
應注意之
保險金
時
給
付

益
付
(1)
受
人、
要求
對
給
以上保險金
萬元
，應
時
100
領
留
款人提
供
身分證明文件，並保
相關憑證，
消
禁
其
對
止
背
者，應
瞭解
支
讓
書轉
要求取
票

記。
機，並作
註
適
當之
常
程是否
合
正
變更
益
人
過
查核受

(2)
理。
之
(3)
給
金
額
查核保險
與其職業或
領
付
象
，其受
之對
正
合

身分是否
常
理。
現金
對於
含
收
或
等
筆
值外幣
100
以上之單
(
4.
萬元
)
記帳者
以現金
皆
付
凡
在
支傳
票
屬之
處理上
計
(
會
收
或支
換鈔
收入
出
或
交易；或同一客戶各項現金
(
含
)
同一營業日同一交易帳戶
數
款項之
數
筆
合計
在
交易，
該交易
貨
含
(
100
且
)
等
值外幣
萬元
以上之通
關
與客戶身分、
性質無
收入
顯不相當或與本身營業
格式
子
媒體
(
向法
)
略
者，應於五個營業日內以電
動 ) 321