Page 335 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

定之行為

對保戶或業務員有疑似
洗錢防制法
規
避
5.
規
保險人分
保人或
如同一
機。
認
遵循
（ 二） 確 ( 予注意並 客戶身分應 要 瞭解 其 動 被 之事項： 散 投 保 鉅 額 保件 ) ，應
1. 在 與客戶 建 立業務關 係時 或與 臨 時性 客戶 進 行金融
交易 超過 一定金 額時 或 懷 疑客戶資料不 足 以確 認 身
分 時 ，應 從 政 府 核發或其他 辨認 文件確 認 客戶身分
並加以記錄。
2. 應對 委託 帳戶、由專業中 間 人 代 為處理交易及對本
公司 商 譽 具 有 高 風險之個人或 團體 ， 要特 別加 強 確
認 客戶身分之作為。

3. 應 特 別 留 意 非 居民型 之客戶， 瞭解 這 些 客戶 選擇 在
國外開 設帳戶之原因。
4. 應加 強 審查 私 人理財金融業務客戶。
5. 應加 強 審查 被 其他銀行 拒絕 金融業務 往來 之客戶。

6. 對於 非「 面對面 」 之客戶，應該 施 以 具 相同 效果 之
確 認 客戶程序， 且 必須有 特 別 和 足 夠 之 措 施 ，以 降
低 風險。
7. 在 不 違 反 相關法 令情形 下，如 果 得知 或必須 假 定客

戶 往來 資金 來源 自 貪瀆 或 濫 用公 共 資 產 時 ，應不予
接 受或 斷 絕 業務 往來 關 係 。

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