Page 32 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

國對 加 入 WTO 的 承諾 項 目中， 必須開 放 「外國 銀 行 在台 分
行 得應 客戶 要 求 提 供 其 總 行存款 帳戶 開 戶 資 訊 」 服 務， 即
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一 般 所謂 「國內備 表 、國外 開 戶 」 服 務 ， 這 為 臺 灣 不法之
徒 利用 私 人 銀 行洗錢提 供更 多的 便 利。 私 人 銀 行此種強調
個

行
財
稅
可
銀 人化與 遭 罪犯以 高 隱私 避 的 服 務，現亦面臨相當大的 之名 矇騙 ， 甚至 亦 競爭壓 能因 力； 行 若
彼
、理
銀
此間 競爭激烈 ， 而 不 惜 協 助洗錢， 這 都 是值 得 警 惕 之 處 ，
並 應 及 早 規 劃 防制之道。
第四節 臺灣地區洗錢犯罪之特性

第一項 經濟犯罪洗錢比例較高

依據法務部調查局 統 計 資 料 顯示 ( 自民 國 86 年 4 月 23
日 洗錢防制法實施 日起至民 國 90 年年 底 ) ， 全 國各 地 方法院

檢 察 署 起訴 之洗錢案 件共 62 案，其中重大犯罪 ( 前犯罪行
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為 ) 送 屬 經濟犯罪者為 件 中， 更高 案， 達 占 ％ 之重大犯罪為經濟犯罪。 例 最 高 。 而 警察機關
％
比
57
移
77
之洗錢案

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該 種 「國內備 表 、國外 開戶 」 服 務， 仍須由客戶 依外國 銀 行 總 行
所 在 地相關法 令 ( 如 銀 行法、洗錢防制相關法 令 及民法等 ) 及該外
國 銀 行 總 行 開 立 存款帳戶 的 規 定， 自 行 直接遞送 至外國 銀 行 總 行 辦
理開戶手續 。詳見 自由時 報，民國 91.1.3. ，第 5 版。

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