Page 29 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第一章 洗錢的意涵

美 國 在 911 事 件後 ，正主 導 世界主要防制洗錢 組織 ，
結 合相關國 家 ， 加 強對金融機構的監督管理，相對的將 壓

縮 人 民 財產隱私權 ，經濟犯罪者 尤 其是進行金融 詐 欺 、股
票犯罪、 逃漏 稅 、 地下 通 匯 等 類型犯罪者， 未 來必 將利用
38 。 全球 較 著名之
地
以及資金調
中心
度
基
境外金融中心作為
境外金融中心， 包括 奧 地 利、 巴 哈馬群島 、 巴林 群島 、 英
屬 維 京群島 、 開 曼群島 、 庫克島 、 列支 敦 士 登 、 盧森堡 、
馬紹 爾 群島 、 摩 納哥 、 紐埃島 、 巴 拿馬 、 聖 文 森島 、 格 瑞
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那丁島 、 瑞 士 、 美 國 等 五 十餘國 。 而 艾格蒙 聯 盟 (Egmont)
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會員國亦曾 針 對境外金融中心 議 題 舉 行相關研 討 會 ， 可見
國際 社 會對罪犯利用境外金融中心管道洗錢之重 視 。
私 人 銀 行業務強調的是提 供 金 字塔頂端 的 客戶 ， 全 套

的投資理 財 服 務，其 開 戶門檻 至少 是 100 萬 美 元 ， 也 有 高

頁。但 許多巨額 洗錢 案 例顯示，並非利用 偏僻 的加 勒 比海 島嶼而
發生 ， 而 是利用 紐 約、 倫敦 合法金融中心進行。據 保守估計 ， 每
年有 1,000 億 以上英 鎊透過倫敦 的金融 系統 清洗。詳見 Peter
Lilley 著， 董振華 、 蔣星輝 、 龍向東 譯，《 骯髒 的交易──全 球 洗
錢業不可告 人 的內 幕 》，北京： 新華 出版社， 2001 年 1 月，一版
一刷，第 202 頁。
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《非 傳統安 全 威脅 研究報告》，國家 安 全 叢書 ，民國 91.12. ，第
87-88 頁。
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詳見 Peter Lilley 著， 董振華 、 蔣星輝 、 龍向東 譯，《 骯髒 的交易
──全
1 月，一版一刷，第 球 洗錢業不可告 110-113 人 的內 頁。 幕 》，北京： 新華 出版社， 2001 年

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詳見 劉新太 、 詹 德 恩 ，《參加 艾格蒙 聯 盟 第 八屆 年 會 報告》，行
政 院所 屬各機 關 因 公出國 人員 出國報告 書 ，民國 89.7.1. ，第 14
頁。

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