Page 37 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
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第一章 洗錢的意涵
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團 所使 用之人 頭帳戶 至少上 萬 個 ， 而得 到明 確 的 印 證 。 另
外， 基 隆 地 區 也 曾查 獲 詐 騙 集團 租屋 給 遊 民 居 住 且 每 天 提
供 生 活 費 ， 再 利用 遊 民身 分 證辦 理 郵 局、 銀 行人 頭帳戶 與
申 請 行動 電話 ，其 後 刊 登 不實 廣告詐財 ，要 求 民 眾 匯款 至
前述人
召
號
元
作為
至 二 千 頭帳戶 不 等 內。由於以 時 還 可免 遊 民辦 旅遊 帳戶 大 不 僅 每 辦 一本 ，因此 可 領一 頗
陸
，同
費
獲 遊 民喜 愛 。其實， 詐 騙 集團 又 再 勾 結 人 蛇 集團 ，利用 遊
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民辦 理 假 結 婚 ， 遊 民 則 又 再 領 取 一 筆 費 用。 犯罪 集團 此種
供 屋 、 供 生 活 費 、 按 件計 酬養遊 民 的方式， 雙 方 形 成 共 生
互 利之生 命 共 同 體 。
第五項 地下通匯助長洗錢犯罪
地下 通 匯系 統 (Underground Remittance System) 或 地
下銀 行系 統 (Underground Banking System) 為 恐怖組織 輸
送 不法資金 最便 捷 、 隱 密 之管道，不 僅追 查 困 難 ，且 甚少
留 下 交易 痕跡 ， 故 廣 為不法 集團 利用。 隨 著 兩岸 經 貿 往 來
頻 繁 ，以及 統 盛 此對於金融機構匯 衍 生之 充 當 兌 業務的管制， 通 匯業者之交 造 成 地下 通
彼
通
地下
匯系
行，
60 詳見 自由時 報，民國 92.2.10. ，第 8 頁。另據法務部調查局洗錢防
制中心 人員 私 下表 示， 歹徒 詐欺 時 普遍 使用 人頭帳戶 ， 應 係 去 (91)
年經濟犯罪洗錢比例 極 高 的主 因 。
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參見中國 時 報，民國 92.3.13. ，第 20 版；聯合報，民國 92.3.13. ，
第 8 版。
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