Page 38 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

(courier) ， 攜帶 巨額 外 幣 現 鈔 出入國境 頻 繁 之 異 常景 象 。 儘
管 司 法警察機關對 地下 通 匯業者 予 以 偵辦 ， 惟 多 在 查到 違

反公司 法或 銀 行法事實 後 移 送 結 案， 未 真 正 深 入 追 查匯 兌
資金 來 源 是 否 涉 及重大犯罪，對 地下 通 匯 集團 及其 攜帶 大
62 因此，無任何交
遏
外
。
止
幣
，亦
難
以有效
出入國之交
通
額
易 紀 錄 憑 證 留 存之 地下 通 匯系 統 ，不 但 成為洗錢防制工作
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死 角 ，亦為不法資金外 流 之重要管道 。
依據 亞 太 防制洗錢 組織 於 民 國 90 年 3 月間， 組 成 評 鑑
團 至 我國 所 進行之防制洗錢工作實 地 評 鑑 資 料 顯示 ，我國
地下銀 行 (Underground banking) 問題非 常 嚴 重， 五 至 十年
間經由 非 傳 統 方法投資中國大 陸 金 額 達 700 億 美 元 。 上 述
數 據是 否 可 靠 ，其實並不 容 易查 證 。 而該 報 告 在 描 述 地下
銀 行部分，提及 所謂 非 傳 統 方法，主要 應 係 指地下 通 匯 問
。或
許
吾
題
媒
錢
體
導
莊
報
中國大
通
年
錢行為，且 黑 錢 至少高 人 可自 達 我 解 嘲 億 謂兩岸 陸每 幣 商 業或金融 過 地下 灣 活 動，並 「洗」出 算 非 洗
。
好
還
民
，因此
其實
臺
人
去
的
2,000

62
詳見法務部調查局編印，《洗錢防制工作年報》 ( 民國 90 年 ) ，臺
北：法務部調查局洗錢防制中心，民國 91.4 ，第 8-9 頁。
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我國 銀 樓 業經 營 類似國外之 貨幣 兌換商 、外 匯 代 理商 之業務，成
為地 下通匯 常 用之 管 道 。香港 商人 王 德 輝 遭綁架 勒 贖 案 ， 歹徒 向
王 員 家 屬 要 求 將 贖 金 2 億 6 千 萬 港 幣 存入 香港 某 銀 行 帳戶後 ，即
曾透過 港臺兩地 銀 樓 管 道 ，以洗錢 方 式 漂 白其不法所 得 。 See
Clifford L. Karchmer, Illegal Money Laundering: A Strategy and
Resource Guide for Law Enforcement Agency, Washington, D.C. :
Police Executive Research Forum, April 1988, pp.25-27.
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