Page 318 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

（ 二） 1. 2. 確 信用部 身分 商 時 超過 有 一定金 政 府 額時 或 係時 疑客戶資料不 臨 時性 客戶 足 進 行

遵循
之事項：
客戶身分應
認

建
在
或
立業務關
與客戶
金融交易
以確
懷
核發或其他
從
文件確
認
客戶
認
，應
辨認
身分並加以記錄。
帳戶、由專業中
委託
間
人
代
應對
為處理交易及對信
譽
，
別加
風險之個人或
用部
確
要特
高
具
強
團體
客戶身分之作為。
認
意
居民型
非
些
特
別
留
應
瞭解
本會信用部
人理財金融業務客戶。
應加
私
審查
應加
強
拒絕
被
其他銀行
審查
之客戶，應該
非「
效果
具
施
以
對於
之
面對面
相同
夠
確
別
降
和
足
必須有
，以
施
之
措
且
客戶程序，
低
風險。
相關法
或必須
下，信用部如
違
令情形
反
果
在
得知
不
，
用公
來源
共
往來
產
資金
貪瀆
或
濫
假
設客戶
資
斷
應不予
絕
關
往來
之監
持續
（ 三） 3. 4. 5. 6. 7. 帳戶及交易 認 強 接 受或 開 設帳戶之原因。 」 業務 之客戶， 自 特 金融業務 係 。 這 往來 客戶 之客戶。 選擇 時 在

：
控
1. 信用部應 逐步 利 用資訊 系 統， 輔 助 發現可疑交易。
2. 對 較 高 風險帳戶加 強 監 控 。
3. 信用部應 特 別注意 沒 有明顯經 濟 目的 或 合 法 目的 之
所有 複雜 、不 尋 常大 額 交易或所有不 尋 常 型態 交
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