Page 315 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

項與客戶之身分、
收入
顯不相當或與本身營業

關者。
性質無
間移
要求
轉大
客戶經常於相關帳戶
E.
額
資金，或
以現金處理有關交易流程者。

相
存、提金

甚短
額
。
相當
且
距時間
每筆
F.
額鈔票
性地
，或
之。
G.
將
經常
成大
反

小額鈔票兌換
經常
人存提大
款項
他人或由不同之第
筆
H.
三
替代

定帳戶。
出入特
I.
透過
交易，
同一帳戶或同一客戶
不同帳戶分
散
入
於必須申報之金
帳戶
額
存
多筆略低
並經常有
者。

出
或自帳戶提
而無
法
合
款，
理之
突然償還
大
額問題放
J.
明
敘
。

款
來源
路
特
網
視
電
K.
網
殊
或
雜誌
際
報導之
、報章
媒體
等
從
事之存款、
案人
重大案件，該
涉
在
金融機構
提款或匯款等交易。

夥
人
同至金融機構辦理存款、提款或匯款等
L.
數

交易者。
售
M.
債
其他明顯異常之交易行為，如大
金融
量出
旅
支
卻
券
行支
現金之交易，或
付
頻繁
要求
利
用
當原因者，或以
鉅
額
(
而無正
數
之大
額
交易
票
戶，但疑似洗錢交易
票開
金融同業支
千
)
萬

者。
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