Page 311 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第七章 疑似洗錢交易報告申報流程

附 錄 7-4

會信用部防制洗錢注意事項」
)
)
範本
(
漁
(
「農
94.2.22 修訂
一、本注意事項依「洗錢防制法」第六條規定訂定，以協

二、「防制洗錢」作業應注意事項 助防制洗錢為目的。

（一 ）開 戶應注意事項：

1. 櫃 員受理 開 戶 時 ( 包括 個人戶及 非 個人戶 ) ，應實 施
雙 重身分證明文件查核及 留 存該身分證明文件。若
屬個人 開 戶， 除 身分證 外 ，並應 徵取 其他可資證明
身分之文件，如 健 保 卡 、 護照 、 駕照 、 學生 證、戶
口名 簿或戶 口謄 本等； 非 個人戶部分，應提 供 登記

證 照 、公文或相關證明文件，並應 徵取董 事會 議 紀
錄、公司章程或財務報表等， 始 可辦理 開 戶。 惟繳
稅 證明不 能 作為 開 戶之 唯 一依據。 另 有關身分證及

登記證 照外 之第 二 身分證明文件，應 具辨識力 。機
關 學校團體 之清 冊 ，如可確 認 客戶身分，亦可當作
第 二 身分證明文件。若客戶 拒絕 提 供 者，應予 婉拒
受理或經確實查證身分屬實後 始 予辦理。
2. 對於 得採委託 、 授權 之 開 戶者，應確實查證 委託 、

授權 之事實及身分資料，若查證有 困難時 應 婉拒 受

301