Page 312 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
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3. 4. 5. 6. 理該類之 用 使 用 開 戶。 、人 應補 婉拒 、 。 無 法 進 行查證，應予以 設法人 供 其他 團體開 佐 均
虛
疑似
虛
設行號或
頭
假名
設帳戶者，應予以
身分證明文件或
出示
變造
、
偽
之身分證文件
持
婉拒
。
為影本者，應予以
文件資料可疑、
提
提
願
證
供
不清，不
模糊
婉
資料或提
供
之文件資料
拒
。
尋
充
常
之身分證明文件，應予以
拖延
客戶不
婉
拒
，客戶
受理
法提
出合
，有其他異常
無
開
戶
時
說明，應予以
網
查
詢
存戶身分證
存戶
，若有異
開
情形
戶應上
用
，以防範
集團
身分證
以
常應再向存戶確
認
偽造
詐騙
立帳戶。
開
件
，
立
期性
受理自
存款帳戶
內金融機構受理存戶
案，並參
檔
立影
建
應
照「國
像
定辦理。
建
新
開
戶
像
注意事項
規
立影
檔
戶應注意事項
規
（ 二）開 7. 8. 9. 10. 其他 。 開 然 人 開 婉拒 活 。 悉 依本會內部作業 情形 」 有關 ( 領 支 票 存款 定辦理。 除外 ) 理
戶後再確
認開
戶之注意事項：
1. 採 函件方式辦理 開 戶者，應於 開 戶 手續 辦 妥 後以公
文 掛 號函 復 ，以 便 證實。
2. 對 採委託授權開 戶或 開 戶後發現有存疑之客戶應以
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