Page 242 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

會及 演講 要即是 ， 方 能 跟 得上銀行 新 秘密 法的 需 最新 變化 ， 且 上 述訓 的

論及因應
該單位
討
法令的
求。若調至
練最重
成
員
秘密
銀行
法業務的經
循
無遵
訓練
而
專
業的
。
入
極

上
內或行外，
七、銀行資深 銀行 資 安 排 總 ) 述 經理層 為 深 級 人 知 驗 ， 該 銀行應 取有關 設 法在其行 循該 ，以 法
)
經理：

(
總
(
深
簡報
聽
期
應定
員
加強其對銀行
需
求的認
法
秘密
，並增加其對不遵
的
所
果
造
成結
敏銳
時使其
瞭解
脅
。
需
，此外也
關

八、稽核人員： 新 進 稽核 提供新 人 員 法令 度， 相 同 類似新 求的 進 輪廓 員 洗錢對 基 礎 該 機構的 ，其 序。 威

訓練
櫃
的
應
課
參
加
程包括
銀行
秘密
法的要求、銀行防制洗錢的策略及
程
，在
檢
後
其
與內
參
部
法的
包括
續相
：
關
程
其
程
(BSA and money
秘密
法及洗錢法規與
1. 課 銀行 的正 式訓練 有關銀行 。 建議 秘密 課 解釋 內容 令 查 前 ，應 再 接 受後
laundering laws, regulations, and interpretations) 。
2. 銀行監督 部門 的 檢 查 程 序 (bank supervisory agency
examination procedures) 。
3. 遵 循 ( 計 畫 ) 通常 的 錯 誤 (common compliance errors) 。
4. 洗錢 計 畫 及銀行 缺 失 (money laundering schemes
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