Page 240 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

員 的 訓練 。 尤 其對於免 除申報 、分 多重交易 和 可疑 組 合

的
、
割
交易
交易
(aggregation of multiple transactions)
更
步
之策略、
程
適當
之
訓練
晉升
櫃
。但事實上，
層施以
階
法
方
方
循
。

訓練
面的
理

三、分行經理： 面的 訓練 序等， 遠 多 於遵 應作進一 銀行 秘密 的 瞭解 員 ，故銀行應對管理 為 幹 部後 ，管
循
銀行
法及防制洗錢策
秘密
須對是否遵
分行經理
通常
負責
程
訓練
略、
來
包括
1. 序 新 的銀行 ，因此其所接 法規定及 受 之 年 政 度 部 解釋 應 令 (new BSA ：
財
秘密
regulations and treasury interpretations) 。
2. 稽核發 現的一般 缺 失 (common deficiencies noted
during audits) 。
3. 洗錢 計 畫 (money laundering schemes) 。
4. 處 理疑 似 洗錢 交易 (suspicious transaction handling) 。
5. 認 識你 的客戶策略與 程 序 (“know your customer”
policies and procedures) 。
四、處理通貨交易部門：
大 部 分銀行將銀行 秘密 法 方 面的 訓練 ， 集中 在 處 理現
金及 貨幣工具交易 的 部門員工 ，而 忽 略其 他 也 處 理 通貨 的
部門 。 許多 大銀行有 處 理大 量 通貨 的 庫 存現金 部門 ， 某 些
230