Page 235 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

)
行
確認客戶
本
法，由
(
總
行
序之
依
記錄方
本
程
身
據全行一致性
一
選擇
法之
，
原
做
種
考量
記錄
根
則，
。

方式

（二）確認客戶身分應遵循之事項：
時性客戶
1.
業務關係時或與
建立
臨
金融機構在與客戶
足
進行金融
不
交易
時或
超
疑客戶
額
資料
過一定金
懷
核發
辨認
他
文件
以確認身分時，應從政府
確認
或其
。
記錄
客戶身分並加以

專
業
及對銀
為
間人
代
處
中
交易
理
委託帳
戶、由
2.
應對
特別
加強確認
風險之個人或
有
高
具
行商譽
團

客戶身分之作為。
瞭解
這
客戶
選擇
3.
特別留意
些
應
非
之客戶，
居
民
型
開
設
國外

原
因。
查私人理
審
財
4.

應加強
金融業務客戶。
應加強
拒
之客戶。
他
5.
往來
銀行
絕金融業務
查被其
審
具相同效
果
對於非「面對面」之客戶，應
該
6.
之
和
序，
且
降
確認客戶
特別
必須有
足
之措施，以
程
夠

低
風險。
7.
情
或必須假
如
違
果
關法令
下
反
形
，銀行
知
相
得
在不
帳 戶之 體，要 施以 在
訴權 時 效更 高達三 十年。故 若 相關 紀 錄、 憑 證 僅 保存 五 年， 恐 有證
據滅失 之 缺 點。但保存 期 限過 長 ， 勢必 又增 加 金融機構之 負 擔 ， 因
此 相關單位應 再進 行 協調 修正。
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