Page 234 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

金融機構 者 。 如僅更新 不合作國家或恐 怖 團 體等 名 單 而 修
正 本注意 事 項者 ，無須 報 行政 院 金融監督管理 委員 會 備
查。

四、防制洗錢內部管制程序

（一）確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與

期限：

1. 金融機構應 憑 客戶 提供 之身分 證明文件 或護 照 確認
其身分，並將其 姓 名 、 出 生 年月日 、 住址 、 電話 、
交易帳 戶 號碼 、 交易 金 額 、身分 證明文件 號碼 加以

記錄 。但 如 能確認客戶為 交易帳 戶 本 人 者 ，可免確
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認身分。
2. 交易如 係由 代 理人為之， 除前項 外，另應 憑 代 理人
提供 之身分 證明文件 或護 照 ，將 代 理人 姓 名 、 出 生

年月日 、 電話 、身分 證明文件 號碼 加以 記錄 。
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3. 確認 記錄 及 交易憑證 ，應以 原本方式 保存 五年 。

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換言 之， 即採 取 所謂「 實 質 確認」，而 非僅 核對證件之「形 式 確
認」。故
能確認為本金融機構之
文件之 程序 若 。 客 戶 時 ，可 免除 驗證身分證明
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若 以 偵 辦 刑事 案 件為 例 ，自民國 95.7.1. 起 ，犯 最 重本刑為 三 年以
上 十年未 滿 有 期 徒 刑之罪者 ( 洗錢罪之前犯罪行為多 屬 之， 甚 至 刑
度 更 重 ) ， 追訴權 時 效 已達 二十年，犯 最 重本刑為十年以 上 者， 追

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